金融理财是一种综合的金融服务,是指专业的金融理财师帮助客户制定合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的财务需求,实现财务自由。

金融理财师既可以服务于金融机构,也可以独立执业,以第三方的身份提供理财服务。独立理财顾问(IFA)就是独立于银行、证券等传统金融机构,向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员。

 
服务对象 中产阶级及以上客户,家庭可管理资产在10万以上。
服务范围 制定金融理财规划,按照人生财富管理金字塔的原则。
独立理财行业始于并成熟于西方国家。在很多西方国家,家庭财富主要通过专业理财顾问进行管理,而在中国,能够得到专业管理的家庭财富还极低。
独立理财顾问在国际上的发展
随着国内个人财富不断增加,富裕阶层增长,对专业理财服务的需求也迅猛增长,专业理财顾问成为市场稀缺人员。目前国内仅有数百名专业的独立理财顾问,通过米多财富的平台支持,服务于广大客户。